Financeiro: entradas, saídas, DRE simples e conciliação com o extrato (OFX)

Como registrar o que entra e sai, categorizar, importar o extrato do banco e saber quanto sobrou no mês.

O básico

Em Financeiro ficam todas as entradas e saídas do negócio. Cobranças pagas pelo app entram sozinhas como receita, com a categoria do serviço. O que não passa pelo app (um Pix direto, uma venda em dinheiro, a conta de luz do ateliê) você lança em segundos: valor, data, categoria, conta (carteira, banco, dinheiro) e, se quiser, o contato. Despesas recorrentes (aluguel, internet, mensalidade) podem ser programadas para repetir todo mês.

As categorias padrão seguem o dia a dia de um MEI: receita de serviços, produtos, materiais, deslocamento, equipamentos, marketing, taxas, DAS, pró-labore, impostos. Crie as suas e arraste o que importar para elas.

Conciliação com o extrato (OFX) — planos Pro e Negócio

Todo banco exporta o extrato em OFX (no app do banco: extrato → exportar → OFX/Money). Em Financeiro → Importar extrato, envie o arquivo. O app:

Lê cada transação (data, valor, descrição, identificador do banco) e ignora as já importadas, mesmo que você envie o mesmo período duas vezes.
Casa automaticamente com o que já está lançado: cobranças pagas pelo mesmo valor na mesma data (±2 dias), despesas recorrentes, lançamentos manuais.
Sugere categoria para o resto com base em importações anteriores (a descrição "PIX RECEBIDO MARIA" vai lembrar da categoria que você usou da última vez).
Mostra a lista para você confirmar, mudar a categoria ou marcar como "não é do negócio" (transferência entre contas suas, gasto pessoal).

No fim, o saldo da conta no app bate com o saldo do banco e você sabe exatamente de onde veio cada real. Faça isso uma vez por semana: leva cinco minutos.

DRE simples

Em Financeiro → Resultado, a visão do mês: receita bruta, (–) taxas e impostos, (–) custos do serviço, (–) despesas fixas, (=) resultado. Compare meses e veja a margem. Para quem mistura conta pessoal e do negócio, o relatório separa pelo que você marcou como "não é do negócio".

Teto do MEI e DAS

O total de receitas do ano alimenta o medidor do limite do MEI e o lembrete do DAS. Receitas sem nota também contam, então lance tudo.

Exportar para o contador

Financeiro → Exportar gera CSV (separador ;, abre no Excel) de lançamentos, cobranças e notas por período, ou um ZIP com tudo. Você também pode convidar o contador com o papel contador: ele vê relatórios e exporta, sem mexer em clientes nem documentos.